Notre Méthode de Planification Financière Personnelle
Une approche structurée et transparente adaptée à votre situation
Notre méthode repose sur quatre piliers essentiels. Premièrement, l'écoute attentive de votre histoire et de vos préoccupations. Deuxièmement, l'analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale globale. Troisièmement, la présentation claire des perspectives adaptées à votre contexte. Quatrièmement, un accompagnement respectueux qui vous laisse maître de vos décisions. Cette approche structurée garantit une compréhension complète de votre situation.
Les résultats peuvent varier selon votre situation. Aucune garantie de résultat spécifique.
Notre Équipe de Professionnels
Des experts qualifiés dédiés à votre compréhension financière et votre accompagnement personnalisé
Philippe Moreau
Master en Gestion de Patrimoine Université Paris-Dauphine
18 ans d'expérience "Planification patrimoniale familiale"
Cabinet Patrimoine Conseil Paris
Certifications Professionnelles:
Méthodologies Appliquées:
Compétences Clés:
Réalisations Professionnelles:
Accompagnement de plus de 350 familles françaises
Spécialiste reconnu en planification successorale complexe
Intervenant régulier formations professionnelles continues
Membre association professionnelle conseillers patrimoniaux
Publication articles spécialisés gestion patrimoniale familiale
Philippe dirige notre équipe avec plus de dix-huit ans d'expérience dans l'accompagnement financier personnalisé des particuliers.
Nathalie Rousseau
Master en Économie Financière Sciences Po Lyon
14 ans d'expérience "Préparation retraite et prévoyance"
Direction Régionale Groupe Financier
Certifications Professionnelles:
Méthodologies Appliquées:
Compétences Clés:
Réalisations Professionnelles:
Accompagnement spécialisé de plus de 280 préparations retraite
Développement méthode évaluation besoins retraite personnalisée
Formation conseillers juniors sur accompagnement seniors
Conférences régulières préparation retraite pour particuliers
Nathalie accompagne particulièrement les clients dans la préparation de leur retraite et l'organisation de leur situation patrimoniale.
Julien Fontaine
Master Ingénierie Patrimoniale Université Bordeaux Montesquieu
9 ans d'expérience "Accompagnement jeunes professionnels entrepreneurs"
Cabinet Conseil Indépendants
Certifications Professionnelles:
Méthodologies Appliquées:
Compétences Clés:
Réalisations Professionnelles:
Accompagnement de plus de 200 jeunes professionnels
Spécialisation accompagnement premiers projets immobiliers
Développement approche adaptée entrepreneurs indépendants
Ateliers sensibilisation gestion patrimoniale jeunes actifs
Contribution blog conseils financiers accessibles
Julien se consacre à l'accompagnement des jeunes professionnels et entrepreneurs dans l'organisation initiale de leur patrimoine.
Caroline Bernard
Master Droit Patrimonial Famille Université Panthéon-Assas Paris
12 ans d'expérience "Planification familiale transmission patrimoniale"
Étude Notariale Parisienne
Certifications Professionnelles:
Méthodologies Appliquées:
Compétences Clés:
Réalisations Professionnelles:
Accompagnement de plus de 190 transmissions patrimoniales
Spécialiste reconnue situations familiales complexes
Médiation réussie dans nombreuses organisations successorales
Interventions conférences thématiques transmission familiale
Collaboration régulière avec notaires avocats spécialisés
Caroline se spécialise dans l'accompagnement des familles pour l'organisation patrimoniale et les questions de transmission.
Notre Processus en Quatre Étapes
Une démarche claire et structurée qui respecte votre rythme et place votre compréhension au centre de chaque étape
Première Rencontre Gratuite et Découverte
Votre parcours commence par une consultation initiale entièrement gratuite et sans engagement. Durant cette première rencontre, nous prenons le temps d'écouter votre histoire personnelle, de comprendre votre situation actuelle et d'identifier vos préoccupations principales. Nous vous présentons également notre approche, notre méthode de travail et répondons à toutes vos questions. Aucune décision n'est attendue à l'issue de cette consultation.
Durée moyenne 75 minutes. Aucun document obligatoire pour cette première rencontre. Vous gardez totale liberté de poursuivre ou non.
Analyse Approfondie de Votre Situation
Si vous décidez de poursuivre notre collaboration, nous entamons une phase d'analyse détaillée. Nous examinons l'ensemble de votre situation patrimoniale en considérant vos ressources actuelles, vos engagements, vos projets personnels et vos objectifs à différents horizons temporels. Cette analyse globale nous permet de construire une vision claire et structurée de votre contexte personnel. Nous identifions les opportunités potentielles et les points nécessitant une attention particulière.
Phase d'analyse personnalisée selon votre situation. Plusieurs échanges possibles pour garantir compréhension complète. Documentation claire fournie à chaque étape.
Présentation des Perspectives et Options
Une fois l'analyse complétée, nous vous présentons nos conclusions dans un langage clair et accessible. Nous expliquons les différentes perspectives qui s'offrent à vous en fonction de votre situation spécifique. Nous discutons des avantages et des limites de chaque option identifiée, sans pression commerciale ni orientation forcée. Vous recevez un document récapitulatif complet. Les résultats peuvent varier selon votre situation et de nombreux facteurs externes.
Présentation claire sans jargon technique. Temps nécessaire pour vos questions et réflexions. Document récapitulatif remis systématiquement.
Accompagnement Continu et Suivi Personnalisé
Notre accompagnement se poursuit selon vos besoins et votre rythme. Nous restons disponibles pour répondre à vos interrogations, clarifier certains aspects et ajuster notre analyse en fonction de l'évolution de votre situation personnelle ou des conditions externes. Des points réguliers permettent de maintenir une vision actualisée. Nous respectons vos décisions et votre autonomie tout en restant présents pour vous guider dans votre réflexion continue.
Fréquence des échanges adaptée à vos besoins. Disponibilité par téléphone, courriel ou rendez-vous. Ajustements possibles selon évolution situation.
Notre Approche Différente
Ce qui distingue lixarovenq des approches traditionnelles de conseil